爲什麼要付費做財務規劃

一個財務規劃顧問,專業的累積需要經過今年累月的訓練,了解各項金融商品,並且能依照個案的角度與需求和未來對金融局勢的分析來做出最好的規劃,而好的財務規劃顧問,更能給到建立客戶良好觀念。

爲什麼要付費做財務規劃

什麼是獨立財務規劃顧問

所謂獨立財務顧問,是客觀與中立,不代表任何銀行、證券、保險等金融機構單位。較能夠獨立分析客戶的需求,進而提供客戶最好的財務規劃建議。而許多人可能會覺得,要找財務規劃顧問做諮詢規劃是有錢人才會做的事,其實不是,任何人都可以尋求獨立財務顧問的協助。畢竟財務規劃是一門專門的學問,必須要能站在客戶的立場、出發點,考量客戶人生規劃與需求,並且了解市場上不同的金融商品配置,結合評估市場狀況,以及是否牽涉到稅賦上的問題,才能給客戶最適合的綜合建議。因此獨立財務規劃顧問已經是多方學問的整合服務。

財務顧問的專業證照-CFP、RFP、RFC、FchFP、 RFA。

接下來會介紹幾個不同的專業證照,而若是對證照有興趣的朋友,我們也放上了考證照的連結,大家可以去考證照。

CFP:

CFP為國際間理財規劃業界最高的榮耀,是張重量級國際金融專業證照,此證照於1972年於美國開始使用,至今發展已超過30年。CFP證照制度主要是提升國內金融從業人員有關理財規劃顧問服務的專業水準,讓投資人能藉由認證理財規劃顧問的協助,進行理財生涯規劃,達成自己的理想,因此此證照已在美國及國際間推廣多年。取得CFP證照的理財規劃顧問在社會上亦備受尊崇,因為取得認證的CFP,除了必須接受完整的教育訓練,並符合一定年資的相關工作經驗要求,在嚴謹的職業道德準則,及持續進修的規範下,CFP提供以投資人利益優先為前提的全方位理財規劃服務。

RFP:

RFP即「美國註冊財務策劃師」,是個人理財行業裡的專業註冊財務策劃師資格,該認證是由美國註冊財務策劃師協會(RFPI)頒發。RFPI於1983年在美國正式成立,現時協會會員遍佈世界各地20多個國家和地區,全球會員超過68,000人,目前在內地、香港及台灣已有超過6,500名RFP會員。

 RFP是個人理財行業的資格認證,金融行業與金融相關的行業都對具有RFP認證的個人理財策劃師有很大的需求,具有RFP資格認證的人士可以作為個人理財或諮詢師,為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和諮詢。擁有RFP資格的人士可服務於商業銀行、投資銀行、保險、證券、基金、債券外匯、期貨等業務的機構,也可從事投資及財富管理等業務。


RFC:

是美國三大保險理財認證機構之一所頒發的。隨著投資型保單等新興保險商品的問世,RFC證照有助國內壽險從業人員,從單一的保險顧問轉型成財務顧問。不過即使拿到這張證照,還是必須持續進修,否則會被取消資格。隨著投資型保單等新興保險商品的問世,RFC這張國際證照主要是幫助壽險從業人員,從單一的保險顧問轉型成財務顧問。

FchFP:FchFP特許財務規劃師,是專為保險從業人員所設計的一套專業訓練,通過這個認證,將使從業人員的專業度,更受客戶肯定。

RFA:

退休理財規劃顧問證照(RFA)是專為台灣退休市場實際需求設計之專業顧問認證課程,由熟諳台灣退休金制度及金融商品的專家團隊所建構的專屬台灣退休規劃認證課程。

在以下,我們提供相關證照的資訊連結。

CFP: http://www.tfra.org/in/front/bin/ptdetail.phtml?Part=CFP_01&Category=100287

[名詞解釋]財務規劃

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